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上半年网销理财型产品保费降七成健康险保费翻番;传众安保险IPO

2017-09-26 14:15

  原标题:上半年网销理财型产品保费降七成,健康险保费翻番;传众安保险IPO获批准,融资逾10亿美元|慧保周报(2017年第36周))

  9月5日,中保协发布《2017年上半年互联网人身保险市场运行状况报告》。报告显示,今年上半年累计实现规模保费1010.5亿元,同比下滑10.9%,包括万能险和投连险在内的理财型业务保费较去年同期下降了74.1%,而互联网健康险保费同比增长了102%。银行系保险公司的互联网保费规模依然保持领跑地位,工银安盛人寿以246.3亿元保费收入位列首位,建信人寿、国华人寿、农银人寿、国寿股份、平安人寿、太平人寿、光大永明人寿、渤海人寿以及弘康人寿等十家险企累计实现规模保费944.8亿元,占互联网人身保险总保费的93.5%。

  慧保天下:网销渠道一直是销售理财型人身险产品的主要阵地之一,中短存续期政策连番收紧之下,其受到的打击显而易见。可喜的是,风险保障型产品开始在互联网渠道受到热捧,越来越多的公司,尤其是新公司开始借助互联网销售保障型产品。

  9月1日,保监局发布数据显示,2017年上半年长期业务的新造保单保费,同比下跌0.9%至809亿港元。国寿海外2013至2016年期间连续4年新造保单年保费均排名第一,但今年有变,1月至3月、1月至6月,新造保单年保费收入中,国寿海外均低于友邦。

  慧保天下:持续数年的高增长之后,保险长期业务新造保费开始出现同比下降。虽然保监局并未公布原因,但还是有很多人士认为是外汇管理部门、银联以及保监会等部门推出的一系列政策发挥了作用。

  据透社9月8日消息,有知情人士称,众安保险的首次公开招股(IPO)计划,已经获得了交易所的批准,融资金额可能超过10亿美元。在获得港交所上市委员会的批准后,众安保险计划最快将于下周一启动投资者演。

  慧保天下:6月底递交上市申请,两个多月即被报道将获批,即将迎来4岁生日的众安保险,成为金融科技第一股指日可待。其清晰的资本运作径,注定将给保险业带来一定。

  9月6日,据华尔街报道称,海航集团欲寻求收购安联保险集团大额股权,成为其主要股东,但安联管理人在与其股东中投公司商讨后,了这一请求。早在2017年2月,海航通过旗下奥地利资管公司C-Quadrat Investment AG入股德银,获得3.04%的股份,成为第四大股东。3月份,海航披露将其持股增至4.8%,成为德银第三大股东。5月披露的监管文件显示,海航已将其所持德意志银行股份增至近10%,成为该行最大股东。

  慧保天下:海航集团海外布局又瞄上了安联保险集团?这可是全球最负盛名的险企之一。虽然传闻被拒,但想一想也已经足够酸爽。安联在国内布局的险企包括中德安联人寿以及安联财险,如果有中资控股了安联保险集团,那这两家公司是不是就应该归类为中资险企?

  近日,在上海市自行车行业协会的牵头下,以摩拜、OFO为代表的19家企业,成立了“上海共享单车分会”。同时,还上线了国内首个“共享自行车保险服务平台”,投保方式分车辆投保、交易次数投保两种。在额度方面,企业需至少满足用户“10万(出行意外险)+1万(意外医疗)”保障额度。该平台主体以“保险公司+单车企业”的构成,太保、人保、中华联合、太平保险四家国有保险公司以“共保体”形式,共同制定单车综合保险方案和相关理赔服务规程。

  慧保天下:一直备受关注的共享单车风险问题这回有了着落,行业协会牵头,多个共享单车企业投保,不同保险公司组成共保体承保,模式看起来相当完美。只是10万的额度是否够用,个中风险怎样防控,还有待实践检验。

  9月5日,保监会召开外资保险公司座谈会,提出要进一步加大对外力度,提升中国保险市场对外资保险机构吸引力。保监会副陈文辉指出,将优化监管,鼓励外资险企进入健康、养老、巨灾保险等专业业务领域,优化准入政策引入更多境外保险机构,增强市场活力。

  9月6日,保监会发布《关于在保监会公务活动中饮酒有关事宜的通知》,要求保监会机关各部门、派出机构和直属事业单位,在工作时间内和工作日午间,一律不准饮酒;公务活动中提供和饮用任何酒类,包括私人自带的酒类;公务接待一律不准饮酒;因外事活动等特殊情况需饮酒的,须报经本部门、本单位领导批准。

  9月7日,保监会和广西在南宁召开第3届中国-东盟保险合作与发展论坛,来自老挝、缅甸、菲律宾、泰国等东盟和“一带一”沿线名保险监管机构高级代表参加了论坛。保监会副梁涛指出,大家应携手共进,共同推进“一带一”偿付能力监管国际合作,推进区域保险监管合作平台建设。

  央行、保监会等七部门9月4日发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确ICO为非法集资,要求全面停止。公告要求,各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务,不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。

  9月9日,保监会副黄洪在和讯网主办的“第二届中国寿险发展论坛”上发表讲话时提到,稳步推进人身保险业新变革,重点要抓好七个变革,包括思想观念变革、理论体系变革、服务能力变革、风险防控变革、生产要素变革、保险监管变革以及基础建设变革。其中,对于理论体系的,他指出必须坚守保险业风险保障和管理的本质功能,及时对人身保险的长期储蓄和财富管理功能进行新思考、作出新概括。

  据中国证券网9月5日消息,近日保监会向各财产保险公司下发内部通知表示,近期部分保险公司反映贸易信用保险业务中出现一些新型的虚假贸易欺诈现象,给保险行业造成不必要的损失,对信用保险发展带来不利影响。保监会要求于2017年9月15日前报送信用保险虚假贸易典型案例及相关数据,以摸底近期出现的新型欺诈现象。

  9月5日,保监会下发监管函,浙商保险因偿付能力不达标,风险综合评级为D类,被保监会责令增资,并停止非车险新业务以及停设分支机构。二季度偿付能力报告中,浙商保险曾称:“二季度末核心、综合偿付能力充足率指标计算口径不含已到位的15亿增资款,增加计提已到位的15亿注册资本金后,核心和综合偿付能力充足率指标将有极大幅度的提升。”

  9月6日下午,中国保信与中国汽车技术研究中心事故车定损云平台举行发布会。中国保信和中国汽车技术研究中心作为平台建设方,正式面向保险业发布事故车定损平台,并启动首批十家保险公司数据测试工作。会议主要发布了事故车定损云平台作为行业在理赔作业场景下的基础设施,其建设背景、建设定位、建设现状与功能演示。

  9月6日,中国平安旗下金融科技公司金融壹账通在京召开“智能保险云”产品发布会,首次推出“智能认证”、“智能闪赔”两大产品。基于AI技术的“智能保险云” 以线上线下的交互为特色。中小财产保险公司联席委员会主任童清代表中小财产险公司与金融壹账通联合签约,包括大地、阳光、珠江人寿、中宏人寿、昆仑健康在内等十余家公司已签定合作意向书。

  近日,蚂蚁金服发布有关数据显示,“车险分”约100天,日均调用次数达百万次,合作险企65%的车险业务改善定价精准度。据了解,目前,已有18家保险公司和蚂蚁金服保险平台展开数据产品合作,还有20多家保险公司正在对接中。

  8月30日,上海保交所和上海市卫计信息中心召开工作会议,共同规划建设上海健康保险交易中心。上海健康保险交易中心将以健康险快速理赔、产品设计等业务为切入点,运用市卫计信息中心的数据信息服务功能,打通保险业、医疗健康业等关联行业的数据信息通道,形成健康大数据公共服务应用的出口和聚合点,并以健康管理为抓手,有针对性地开发符合上海地区特色的健康保险产品。

  泰康人寿9月7日公布消息称,本周,信用体系管理系统正式上线。泰康率先建立保险企业内部信用体系可以实现泰康人寿、泰康养老内部人员诚信行为的系统记录、查询与评价功能,经过两至三年时间的建设,泰康信用体系将覆盖保险、资管、医养三大版块。

  进入9月,保监会网站最新公布7张保监局罚单,均指向人保财险。其多个分支机构涉嫌违法违规行为,遭到福建保监局和贵州保监局共计102万元的罚款。

  9月7日,上海保监局公布对永达理经纪上海处罚决定书。经查,永达理保险经纪上分非现场报表数据填报存在535.01万元差异;业务人员销售的4张保单存在为通过保险公司核保而提供虚假客户地址、未制作并使用客户告知书等违规行为。上海保监局决定,对永达理保险经纪上分罚款24万。

  9月6日,央行昆明中心支行发布行政公示表显示,诚泰财险云南分公司未按履行客户身份识别义务,违反中华人民国反洗钱法,被昆明中心支行处以行政罚款20万元,对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员处以1万元罚款。

  9月4日锦泰保险四川分公司收到保监会四川监管局做出的《行政处罚决定书》。决定书显示,锦泰保险四川分公司因未按照使用经批准的保险条款、费率,涉及保费差额2.2万元,涉案保单41件。四川保监局决定对该公司和相关负责人罚款24万元。

  9月7日,根据保监会官网披露,梅孝峰担任中华联合保险董事、董事长的任职资格于近日获得批复,梅孝峰接任陈景耀任职中华联合保险集团董事长。资料显示,梅孝峰2001年加入东方资产管理公司,2013年9月起任中国东方资产管理公司财务管理部总经理,2017年8月份任职中华联合保险集团董事。

  9月7日,人保健康于在中国债券信息网披露了包括2017年资本补充债的募集说明书等文件,将于下周二(9月12日)开始发行资本补充债,发行一笔规模不超过35亿元的资本补充债,央行已准予人保健康在全国银行间债券市场公开发资本补充债券。募集说明书中表示,该笔资产发行后,资产负债率有所上升,由发行前的88.05%上升为发行后的88.87%,同时,人保健康的综合偿付能力充足率有明显的提高,由209%提升至317%;核心偿付能力充足率不变。

  据国际金融报9月5日,截至2017年上半年,国华人寿实现总规模保费359亿元,不过截至6月30日,国华人寿综合偿付能力充足率118.51%,较年初下降10.7个百分点,接近监管红线。另悉,公司已申请非公开发行不超过48.45亿股票的融资方案,将全部用于国华人寿资本补充,已于2017年3月29日获得证监会审核通过,目前在等待证监会的书面核准文件,具体批复时间视证监会内部流程而定,有望年底获批。

  8月30日,东吴证券发布公告称,拟收购东吴人寿1.99亿股,拟定收购价格为每股1.11元,收购总金额为2.21亿元。收购完成后,东吴证券持有东吴人寿股权比例为4.975%。此次公告的股份数量较去年年末公布的拟收购比例有所减少。有业内人士分析,一方面保险机构的经营情况大相径庭,进入保险业的资金趋于,另一方面,保险资金监管加严,也造成一些产业资本知难而退。

  中国保险资产管理业协会副秘书长刘传葵在“保险资金证券投资交易规则与合规管理”专题培训会透露,截至今年7月末,保险业总资产16.32万亿元,资金运用余额14.43万亿元。保险资金投资股票和证券投资基金1.84万亿元,占比12.76%,是证券投资的重要、稳定的机构投资者,但相比监管比例上限要求,这一块还有较大的空间,既需要业界加强投资水平与能力,也需要证券市场更加增加对各类投资者的吸引力。

  中国基金报消息,中国人寿、中国平安、中国太保三大保险巨头上半年大举增持基金(货币除外)434亿元,总持有金额达到了2306.7亿元。中国人寿、中国平安和中国太保2017年中期分别持有金额分别为1289.38亿元、601.61亿元和415.71亿元,环比上涨21.19%、41.1%和8.87%。其中,中国平安增持最猛,短短半年时间增持权益类基金近70%。

  据中国证券报9月5日消息,上市公司半年报已全部披露完毕,险资持股径浮出“水面”。从新进或增持公司的行业来看,保险公司最青睐制造业,在新进或增持股票的177家公司中,制造业公司占据103席。从新进或增持的力度来看,保险公司偏向金融业和房地产,农业银行、浦发银行、保利地产、华夏银行和浦发银行等5家公司股票增持数量位列前五,均超过4亿股。

  据证券时报9月4日消息,国寿资管创新业务投资总监刘凡表示,国寿资产计划进一步加大股权投资,作为对类固定收益投资的补充。他还首次对外披露了国寿股权投资锁定的六大行业,包括基础设施与不动产、能源环保、医疗健康、先进装备制造、消费升级以及信息传媒。并且倾向于直接股权投资。

  新华网9月4日报道,中国太平保险集团旗下太平投资控股有限公司代表太平人寿、太平财险、太平养老竞买联合体参加杭州市土地出让挂牌现场会,并以起拍底价8.73亿元、7.72亿元分别摘得杭政储出〔2017〕46号、47号商务用地。据了解,所竞购地块位于杭州市钱江新城,距市直线米,是杭州市核心金融商务区内仅存的优质地块,合计土地面积2.2万平方米、规划建筑面积9.9万平方米。

  近日,大连商品交易所发布数据显示,2017年大商所批准立项的“保险+期货”试点项目有32个,试点模式由价格保险向收入保险延伸,覆盖范围拓展至、、辽宁、、、安徽和重庆共7个省区,涉及玉米数量增加到约70.8万吨、大豆增加到约11.5万吨。

  本周渤海人寿与长安信托签署了战略合作协议,双方将在大资管类产品投资与采购业务,医疗、健康、养老、基础设施等直接投资业务,大资管类产品开发和创新,跨境投资业务,委托代理业务等多方面展开深入合作。

  据证券日报9月7日,今年上半年工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四家银行代理业务手续费及佣金收入合计为545.67亿元,较去年同期668.82亿元,同比减少123.15亿元,同比增长-18.41%。工商银行与建设银行均提到,主要原因为保监会去年发文严控中短存续期业务规模,代销保险等业务收入减少,导致手续费及佣金收入出现同比减少。

  由中国太保原创的智能保险顾问“阿尔法保险”9月1日正式上线万。作为保险业探索大数据和人工智能应用的一次试水,“阿尔法保险”基于中国太保1.1亿保险客户数据积累,通过基本信息、家庭结构、收入支出、资产负债、社保福利、生活习惯6组问题,利用大数据算法,构建个性化的家庭保险保障组合规划。

  9月6日,中国太保与华为在上海签署深化战略合作备忘录,双方将在数据中心与企业云、大数据与人工智能、数字化安全等领域加强合作。中国太保董事长孔庆伟,华为公司副董事长、轮值CEO胡厚崑等签约仪式。据悉,中国太保与华为2014年联合成立了“中国太保•华为新技术应用实验室”,在大数据应用、私有云建设、全渠道服务等方面的课题研究已取得预期成效。

  透社9月6日消息, 国际会计与咨询公司安永与区块链公司Guardtime周三宣布创建全球首个航运保险区块链平台,共同参与平台创建的还有全球航运巨头马士基、微软、美国保险标准协会、MS阿姆林保险、信利保险和专业顾问咨询机构韦莱韬悦等。据悉,该平台将以微软Azure全球云计算技术为基础,将保险客户、保险经纪、保险公司和第三方机构通过分布式分类账户相连,账户包含了客户信息、风险类别和风险敞口等,同样也包含了保险合同相关信息。平台计划于2018年开始投入正式运行。

  中国保险报9月8日消息,本月5日,在第14届中国-东盟博览会即将召开之际,人保财险广西分公司在中越边境友谊关口岸签发了全国机动车出境综合商业保险“第一单”。一直以来,由于间保险监管法律制度存在差异,具体开展跨境车险业务的两国间产品的精算基础、承保理赔的经营管理等均有所不同,各地跨境车险缺乏统一的承保理赔以及服务标准。

  9月6日,人保财险监事会王和在《21世纪经济报道》发文称,保险公司可探索购买“入住期权”投资专业养老机构,获得“实物给付”的养老院入住权益,并作为保险产品提供给客户。专业养老机构通过出售“入住期权”的方式获得建设资金,同时,解决了入住率不确定难题。

  瑞银财富管理投资总监办公室5日发布报告指出,保险科技为亚洲新兴市场带来效应。传统分销模式在亚洲新兴市场成本高、效率低,主要原因是该地区人口规模庞大,地域分散。瑞银预计,保险科技可能为亚洲保险行业每年节省约3000亿美元的成本,随着数字化分销日益普及,保险代理人的数量将逐渐萎缩。

  9月6日,泰康与胡润研究院联合举办《2017中国高净值人群医养》发布会,显示,从主力高净值人群投资理财现状上来看,保险以92%的选择率位列理财方式的首位,在未来计划增加配比的投资方面,“保险”也以82%的选择率排名第一。数据表明,90%的主力高净值人群认为“规避风险”在理财过程中扮演着重要的角色。作为保障型投资,保险实现了风险控制和收益的最佳配置,极大程度地满足主力高净值人群稳健理财的需求。