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没有最好的理财方案只有最合适的理财方案(2014-09-25 05:35:48

2017-09-26 14:15

  毕业于四川大学,管理学、金融学双学士,有5年银行业从业经验。个人擅长领域为理财规划、基金诊断、保险规划等。曾获所在分行基金定投营销明星、保险销售明星等荣誉。在5年的从业历程中,秉承真诚服务、专业理财的信条,努力学习业务知识,提升专业水平。

  2011年,获得了所在分行基金定投营销明星的荣誉,当年基金定投开户数达到分行第一名,帮助客户选择的基金全部获得了正收益。在保险销售方面,购买了其主推的投资连结保险的客户也全部获得了较好的投资收益。由于业绩排名靠前,个人也获得了所在分行保险销售明星的荣誉。

  刘子奕认为,“没有最好的理财方案,只有最合适的理财方案”,在帮助客户做理财规划的过程中,最重要的是真诚、专业、为客户着想。比如同样的产品,适合A客户,则未必适合B客户,所以,“因人而异”是做好资产配置的要义所在。

  除了“因人而异”之外,“因时制宜”也同样重要,如果说“因人而异”是着眼于客户自身情况,合理配置客户资产的话,“因时制宜”就是根据市场情况,帮助客户选择波动率较高的投资型产品了。在合适的时间做合适的产品是提高理财收益的关键所在。

  在与客户接触的过程中,刘子奕通常会了解其家庭状况、目前的资产配置情况以及客户的投资偏好。由于兴业银行的理财产品类别丰富、全面,产品稳健收益有竞争力,他会结合兴业银行现有的产品及当时的市场状况,为客户推荐最适合其家庭的理财规划方案。具体到投资层面,他认为客户在投资过程中最大的两个劣势是信息不对称和不专业,在投资过程中,缺乏对市场的度,投资市场瞬息万变,宏观政策和投资标的变化万千,需要理财经理帮助客户理清脉络,抓住重点。

  这不仅仅是个人的荣誉,也归功于所在银行的同事们。主办方提供了银行一线理财岗位工作的各位同仁们一个展示自己、互相交流的机会,通过这次比赛,我认识了很多优秀的理财经理。希望金牌理财师评选大赛能够继续办下去,越办越好。