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2017银华杯十佳银行理财师大赛活程

2017-11-21 17:38

  2017年11月16日下午,2017银华杯十佳银行理财师大赛最强争霸赛暨颁盛典在W酒店举行。大赛自举办以来,引起行业内部广泛关注,来自全国22家银行的7000余位理财师报名参赛,经过初赛、复赛、决赛重重选拔,10位优秀银行理财师脱颖而出,并携大赛校园赛优秀选手共赴最强争霸赛。以下为2017银华杯十佳银行理财师大赛相关活程。

  理财师将临场抽取一个理财关键词,评委根据关键词提问,理财师随即进行3分钟即兴。

  此场景将由抽中此题目的五位学徒依次进行演绎。大致场景同文章主演的电视剧《裸婚时代》,刚毕业并无太多积蓄的青年人计划结婚,求助于银行理财师,想寻求最佳的财富积累和理财方案,学徒给出方案。比赛前抽签和TA共同搭戏的理财师上台共同表演,可以在学生阐述的过程中提问、交流,考察学徒的临场反应能力和学徒导师的培训。

  刘易阳与童佳倩生活在二线城市,是高中开始恋爱的学生情侣,爱情长跑十年准备结婚。刘易阳原生家庭条件一般偏下,仅有一套老房供三代人共同居住,童家倩原生家庭条件好于刘,父母均为机关干部。

  刘易阳从事公司策划类工作,月薪15000元左右,今年起每年有100000元左右项目分成,且有晋升空间。但由于单身时无理财观念并且尽力讨好女友,基本款。童佳倩月薪8000元左右。童佳倩母亲极力反对这“无房无车无钻戒”的裸婚。

  此时刘易阳找到了你,希望你给出一份未来十年的理财规划,劝说丈母娘放心的把女儿交给自己。(规划包含理财产品的配置、买房买车时点的选择等)。

  此环节五个场景将由抽中此题目的五位学徒依次进行演绎。学徒根据场景及理财目标给出最佳理财方案。比赛前抽签和TA共同搭戏的理财师上台共同表演,可以在学生阐述的过程中提问、交流,考察学徒的临场反应能力和学徒导师的培训。

  小张,陕西人,5年前大学毕业后来发展,现为职业者,开有一家室内设计工作室。除去应酬、房租等支出,每年收入30万元,现有个人存款40万元。小张父母均在农村,现已年过60岁且无任何社会保障,他每月给两位老人寄5000元生活费。

  目前,除去室内设计工作室进展顺利外,他和两个大学同学看好一个互联网项目,计划继续创业,预计半年后启动。他打算投入50万作为项目启动资金,占项目总额50%,但是项目回报目前尚不明朗,预计第三年能够回本,年收益率在30%以上,但同时也面临失败风险。

  小张的生活尚无需要大项支出,除去给父母安定富足的老年生活外,他更希望在35岁前专注事业。他50万的投入是否合理?请帮他做一个理财规划,包含父母养老金的积累及创业启动资金的合理使用。

  小王大学毕业后工作2年,在成都私营企业上班,税后年收入10万元,且预计一年后将得到晋升,税后年收入将变为之前的1.2倍。另有年终1.5万左右。银行活期存款2万元,投资股票3万元。父母经济上无需支持,但小王每月给两位老人寄1000元养老费用。

  目前开支情况:租房居住,月租金2000/月,目前基本生活开支1000/月,衣物购置费500元/月。

  理财目标:1、购房规划:小王期望通过储蓄来积累未来第6年购房原始资本,预计购房支出120万,首付三成,利率为6.5%。

  小王大学毕业后工作2年,在成都私营企业上班,税后年收入10万元,且预计一年后将得到晋升,税后年收入将变为之前的1.2倍。另有年终1.5万左右。银行活期存款2万元,投资股票3万元。父母经济上无需支持,但小王每月给两位老人寄1000元养老费用。

  目前开支情况:租房居住,月租金2000/月,目前基本生活开支1000/月,衣物购置费500元/月。

  理财目标:1、购房规划:小王期望通过储蓄来积累未来第6年购房原始资本,预计购房支出120万,首付三成,利率为6.5%。

  夫妻双方均为一线城市普通工薪阶层,目前二人年薪合计30万元,夫妻二人在职场仍有较大的上升空间。目前准备每年抽出部分收入为即将上小学一年级的孩子储备教育经费,预计12年后,本科教育每年学费现值2万元。孩子国内大学毕业后计划去美国完成硕士学位,两年花费共计60万元。

  假设未来银行存款基准利率为3%,请假设合理的理财、债券、基金收益率进行情景试算已达到其教育基金储备计划。

  生活在中国三线岁,预计十年后退休,两人年薪合计约20万元,目前两人尚有100万储蓄存款,夫妻双方各有定期寿险保单一张,保额20万元,年缴保费1000元,还要缴费10年。独子已自立,定居美国。

  理财计划:尽快换购一套本市适合养老的高档住宅,市值300万元,旧房出售作为首付,约占新房五成,其余按揭。

  60岁退休后到80岁前,双方计划每年前往美国探亲一次,并开始周游世界计划,两人每年养老经费约为25万元。

  假设未来银行存款基准利率为3%,请假设合理的理财、债券、基金收益率进行情景试算已达到其养老计划。

  2017银华杯十佳银行理财师/2017银华杯校园理财精英选拔赛十佳选手(4—10名)

  2017银华杯十佳银行理财师金、银、铜/2017银华杯校园理财精英选拔赛金、银、铜